מזה צ’ק אפ פיננסי?
למה לא שמענו על זה לפני ?
מתי ולמה כולם צריכים לעשות את זה ?
צ’ק אפ פיננסי זה יחסית מונח חדש שככל הניראה עוד לא שמעתם עליו
אז בואו נעשה רגע סדר, מה זה מוצרים ונכסים פיננסים
כמעת לכל אדם בארץ יש מוצרים פיננסים כמו למשל,
משכנתא ,קרן פנסיה, קופת גמל, קרן השתלמות, ביטוח מנהלים פוליסת חיסכון, הלוואות צרכניות, אפילו ביטוחי חיים ובראיות נחשבים למוצרים פיננסים בגלל שהתגמול שלהם בסופו של דבר זה כסף
הכלל הראשון בעולם הפיננסי זה להיות עם “היד על הדופק” בכל מה שקשור להכנסות ולהוצאות במיוחד בתקופה של היום
מה שמביא אותי לזה, שרוב האנשים לא יודעים בכלל כמה הם משלמים על הכל אחד מהמוצרים האלו
האם הריביות של ההלוואות שלהם טובות? האם המשכנתא שלהם איכותית זולה ויציבה ? או חשופה למדד בצורה קיצונית?
מה הדמי ניהול שהם משלמים עבור אותם מוצרים פיננסים או אפילו האם המוצרים האלו בכלל רלוונטיים עבורם לתקופה הנוכחית.
אז מה עושים ?
תחשבו על זה רגע, פעם בתקופה אתם עושים בדיקות דם, או בדיקות נוספות שעושים כל שנה, פעם בשנה אתם שולחים את הרכב שלכם לטיפול, או טסט ! פעם בתקופה אפילו בודקים אם מגיע להחזר מס מהמדינה
הרעיון העיקרי מאחורי זה זה לבדוק שהכל בסדר ואין בעיות, או לעלות על הביעה לפני שהיה מאוחר מידי!
בדיוק כך מומלץ לעשות בדיקת צ’ק-אפ פיננסי לפחות פעם בשנה!
מה כולל בבדיקה?
בחינת חשבונות בנק והלוואות
בחינת משכנתא לפי דוח יתרות עדכני
איסוף מידע מהמסלקה הפנסיונית כולל קרנות פנסיה, קופות גמל וכדומה…
בדיקת דמי ניהול ומסלולי השקעה
בדיקת החזרי מס
אז כמה זה עולה ?
צ’ק אפ פיננסי זאת בדיקה חינמית מטרת היא לבחון בצורה מקיפה את כל המוצרים הפיננסים כדי לחסוך כסף ויותר חשוב למנוע בעיות כלכליות בעתיד.
מי מבצע את בדיקה ?
יועץ פננסי, יועץ פנסיוני מוסמך
בסיום הבדיקה תקבלו את הסקירה של המצב הקיים ואיך ניתן לשפרו
מומחי המשכנתאות
*3509 חייגו לבדיקה ללא עלות