פורטל הביטוחים הגדול בישראל
• כל מה שצריך לדעת על ביטוח •
קרן נאמנות או קופת גמל להשקעה

ינואר 2025 הסתיים, וזהו הזמן לנתח את ביצועי קופות הגמל.

משקיעים מחפשים תשואות גבוהות ויציבות לטווח הארוך, תוך התחשבות בגורמים כמו דמי ניהול, אסטרטגיות השקעה וחשיפה לשוק ההון.

סקירה זו תספק מבט מעמיק על ביצועי הקופות ותסייע בהבנת המגמות המרכזיות.

סקירת ביצועים: מובילי ינואר 2025

החודש היה חיובי עבור רוב המסלולים, בעיקר אלה שהתמקדו בטכנולוגיה ובתשתיות ירוקות.

  • “גמל טק” הציגה תשואה של 7.8%, בזכות מגמות חזקות בענף ההייטק וההשקעות בחברות חדשניות.
  • “גמל תשתיות” עלתה ב-5.2%, הודות להשקעות באנרגיה מתחדשת וצמיחה גלובלית בתחום זה.
  • “שקל יציב”, מסלול סולידי, רשם תשואה של 1.9% ושמר על יציבות למשקיעים השמרנים.
  • “גמל מדדי אג”ח” סיימה עם 2.3%, על רקע התייצבות הריביות בשוק ההון.
שאלון קצר לבדיקת התאמה למיקסום תשואות בקופות הגמל שלך
בדקו כמה כסף תוכלו להרוויח בחודש מתשואות בקופות הגמל שלכם
18-28
29-44
45-69
70+

מה השפיע על התשואות?

  1. מגמות שוק ההון – עליות במניות הטכנולוגיה והתחזקות הדולר סייעו למסלולי ההשקעה המנייתיים.
  2. מדיניות הריבית – היציבות במדיניות הריבית הביאה לצמיחה במסלולים הסולידיים.
  3. התפתחויות גלובליות – ההשקעות באנרגיה ירוקה המשיכו להניב תשואות חיוביות.

דמי ניהול והשפעתם על הרווחים

דמי הניהול נותרו קריטיים בבחירת קופת גמל.

  • קופות עם 0.5%-0.7% דמי ניהול השיגו תשואות טובות יותר ביחס לאלו עם 1% ומעלה.
  • משקיעים שהשוו בין הקופות הצליחו למקסם את רווחיהם ולצמצם הוצאות מיותרות.

כיצד ניתן לחסוך בדמי הניהול?

  1. השוואת קופות – בדקו את גובה דמי הניהול לפני המעבר.
  2. משא ומתן – לעיתים ניתן להפחית דמי ניהול מול הגוף המנהל.
  3. בחירת מסלול מותאם – קופות בעלות דמי ניהול נמוכים יותר יכולות להניב תשואה גבוהה יותר לאורך זמן.

בחירת קופת הגמל המתאימה

לבחירה מושכלת, יש לשים לב למספר פרמטרים:

  • תשואות עבר – רצוי לבדוק את הביצועים לאורך 5-10 שנים.
  • מדיניות השקעה – האם המסלול מתאים לרמת הסיכון הרצויה?
  • דמי ניהול – ככל שהם נמוכים יותר, כך החיסכון המצטבר יהיה גבוה יותר.
  • התייעצות עם מומחה – יועץ פיננסי יכול להתאים את הקופה לצרכים האישיים.

סיכום

ינואר 2025 הציג מגמות חיוביות בשוק קופות הגמל, כאשר מסלולים מנייתיים רשמו עליות חזקות ומסלולים סולידיים שמרו על יציבות.

השקעה נבונה, תוך בחינת דמי ניהול, תשואות העבר והתאמת המסלול לפרופיל הסיכון האישי, יכולה להביא לרווחים משמעותיים בטווח הארוך.

ייעוץ מקצועי יסייע למשקיעים לנווט נכון בשוק הפיננסי ולבחור את הקופה המתאימה ביותר לצרכיהם.

 

לקבלת ייעוץ חינם ובדיקת הוזלה בביטוח שלך ללא עלות, השאירו פרטים.

    דילוג לתוכן